“三月TG骗局汇总“ - HEIXMI（国际站）

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“三月TG骗局汇总“

摘要：

14类新型诈骗防御矩阵解析

‌一、诈骗分类与危害评级‌

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A[资金类] –> A1(跑分骗局)
A –> A2(充值卡核销)
A –> A3(闲鱼洗钱)
B[诱导类] –> B1(裸聊敲诈)
B –> B2(手机口诈骗)
C[伪装类] –> C1(假客服招募)
C –> C2(电商打假)
D[技术类] –> D1(虚拟钱包钓鱼)
D –> D2(游戏外挂)

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风险指数‌：

⚡⚡⚡⚡⚡ 资金类（涉案即刑责）
⚡⚡⚡⚡ 诱导类（社死+法律风险）
⚡⚡⚡ 伪装类（财产损失）

‌二、核心技术拆解与反制策略‌

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1. 资金类诈骗攻防‌

诈骗类型	核心漏洞利用	防御方案
贷款骗卡	银行卡出借漏洞	启用银行「夜间锁」功能
跑分洗钱	第三方支付监控盲区	设置单笔收款≤1000元限额
闲鱼洗钱	虚拟商品交易追溯难	拒收非平台担保交易

‌2. 技术类诈骗反制‌

► 虚拟钱包钓鱼：
– 致命陷阱：签署「授权转账」合约
– 破解方案：钱包启用「沙盒模式」隔离签名
► 游戏外挂诈骗：
– 技术识别：检查文件数字签名（正版为厂商证书）
– 行为检测：开启杀毒软件「外挂行为拦截」

‌三、司法后果量化表‌

骗局类型	参与者法律后果	涉案金额起点
手机口诈骗	诈骗罪（3-10年）	5万元
跑分洗钱	掩隐罪（5年+罚金1-5倍）	20万元
裸聊敲诈	敲诈勒索罪（3年起）	2万元
假客服招募	诈骗罪（拘役至3年）	5000元

注：依据2023年《新型网络犯罪量刑指引》

‌四、高发场景防御指南‌

‌1. 求职防骗三原则‌

① 凡收押金立即终止（劳动法第9条禁止）
② 验证企业：国家企业信用信息公示系统
③ 线上面试要求真人实时视频验证

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2. 网络交易红线‌

‌五、反诈黄金操作流程‌

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遭遇诈骗即时响应‌

1. 资金拦截：
– 银行卡→拨打银行客服口头挂失（代码：#21#）
– 支付宝→一键冻结（安全中心-资金保护）
2. 证据固化：
– 录屏诈骗全过程（iOS屏幕录制+麦克风）
– 导出完整聊天记录（公证云存证）
3. 司法救济：
– 向反诈中心提交「紧急止付申请」（时限＜48h）

‌六、认知防御矩阵‌

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人性弱点与诈骗手法对应表‌

心理漏洞	被利用场景	防御话术
贪婪	刷单/跑分高利诱	“日赚过万=刑法第266条”
色欲	裸聊/约炮陷阱	“摄像头=敲诈工具包”
焦虑	冒充公检法	“警方永不电话办案”
虚荣	假冒富二代交友	“保时捷=租车行logo”